Conseiller en gestion de patrimoine :
Assurance, Epargne, Retraite, Prévoyance, Immobilier, Fiscalité ...
Le gestionnaire de patrimoine est à vos côtés pour vous conseiller. Il vous conseille dans vos investissements financiers, dans vos placements immobiliers. Il peut aussi vous aider à préparer votre retraite, à mettre en place une prévoyance. Autre compétence du conseiller en gestion de patrimoine : l'optimisation fiscale ou défiscalisation.
Conseil en gestion de patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine est également appelé gestionnaire de patrimoine ou de fortune ou encore ingénieur patrimonial. Il peut vous accompagner tout au long de votre vie et vous aider à constituer et développer votre patrimoine. Il peut également vous aider à l'optimiser et l'organiser, ou vous aider à le transmettre avec un minimum de fiscalité.
Nous avons développé des services uniques de téléconsultation pour un meilleur conseil en gestion de patrimoine. L’utilisation de la visioconférence permet une approche efficace et rapide tout en réduisant le coût des prestations. Ceci nous permet de répondre aux besoins de nos clients partout en France.
Votre conseiller en patrimoine
Notre cabinet met à la disposition de nos clients souhaitant optimiser et rentabiliser leur patrimoine notre expertise. En effet nos domaines d'intervention vont de l'optimisation fiscale ou l'investissement financier, à la valorisation et la transmission de patrimoine. En tant que gestionnaire de patrimoine, nous vous accompagnons dans le développement de votre patrimoine financier. Ceci pour vous constituer un complément de retraite, réduire vos impôts ou vous aider à réaliser les bons investissements immobiliers et placements financiers. Notre approche patrimoniale globale nous permet de mettre en place la stratégie la plus adaptée.
Epargne
Que vous souhaitiez améliorer le rendement de votre épargne, effectuer un investissement financier, faire un placement immobilier, et d’une façon générale développer votre patrimoine, il est dans votre intérêt de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Ceci afin d’éviter les multiples embûches des différents secteurs d’investissement.
Le Conseil en Investissement Financier et Immobilier demande une parfaite connaissance de son client, du profil investisseur et de la durée d'investissement envisagée afin de mettre en place la meilleure solution. La meilleure solution sera toujours la solution qui sera la plus adaptée, il s’agit donc d’une solution personnalisée.
Le choix des placements financiers
En fonction de votre connaissance financière, de votre profil risque, de la surface et de la répartition de votre patrimoine, le gestionnaire de patrimoine mettra en place la stratégie de développement la plus pertinente. Ceci afin d’organiser au mieux votre patrimoine.
Nous vous conseillons également sur le long terme dans vos investissements financiers en assurance-vie, immobiliers ou la gestion du portefeuille d'actifs de votre PEA. De plus, nous mettons en place une stratégie de diversification afin d’optimiser le couple rendement risque, et obtenir les meilleurs rendements pour votre épargne
Investissements Immobiliers
Le développement patrimonial passe par l’utilisation des différentes solutions d’investissements et de placements disponibles les plus rentables. Ainsi pour vous guider dans vos placements financiers diversifiés et vos investissements immobiliers locatif et de rendement, les compétences et connaissance d’un conseil en gestion de patrimoine ( CGP) ou gestionnaire de patrimoine est indispensable et s’avère rapidement rentable.
Les placements immobiliers disposant d’un avantage fiscal ou des biens de rendements permettent de générer des revenus futurs. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à constituer un patrimoine Immobilier. Le but est de générer des revenus permettant d'améliorer votre situation financière ou de vous préparer une retraite complémentaire. L'objectif est de développer votre patrimoine, pour le transmettre à vos enfants.
Fiscalité et Placement Immobilier
Investir dans l'immobilier locatif peut se faire grâce à différents dispositifs. La Loi Pinel, Loi Denormandie, régime Censi-Bouvard, investissement en Déficit foncier, achat en nue-propriété, Loi Malraux, Monument historique, ou encore en résidence de service avec le statut LMNP.
Nous vous apportons également une solution de financement adapté à votre projet immobilier pour vous trouver le meilleur taux de crédit et d’assurance emprunteur.
Fiscalité
De nombreux dispositifs prévus par la loi permettent de réduire les impôts. Mais avant d’effectuer des investissements ou des placements défiscalisant, il est préalablement nécessaire de faire le point sur sa situation et d’optimiser le traitement et la gestion de ses revenus. La complexité et l’évolution de chaque situation nécessitent une analyse personnalisée et suivie dans la durée. Ce n’est que dans un deuxième temps, que l’on met en place une stratégie de défiscalisation ou d'optimisation fiscale et d'investissement.
Votre gestionnaire patrimonial
Nos conseillers en gestion de patrimoine sont en charge de l'optimisation fiscale et la valorisation de votre patrimoine. Ils mettent en place un investissement immobilier locatif défiscalisant ou une stratégie d'investissement financier permettant une défiscalisation des revenus. Les dispositifs utilisés sont l'immobilier locatif défiscalisant, Loi Pinel, LMNP, déficit foncier, Monument Historique, immobilier neuf ou ancien, Groupement Foncier Forestier ou Viticole). Une stratégie d'investissement financier permettant une défiscalisation des revenus est aussi envisageable. Ils peuvent aussi utiliser les réductions d'impôts prévues par certains placements financiers (PER, FIP, FCPI, SOFICA, FCPR …).
Assurance
L'assurance est une contrat qui vise à protéger les individus, les familles ou les entreprises contre les pertes financières inattendues. Cela peut inclure des accidents, des maladies, des catastrophes naturelles, des dommages matériels, ou même la perte de revenus due à un décès ou une invalidité. Choisir la bonne assurance peut être complexe. C'est là qu'intervient le courtier en assurance. Il s'agit d'un professionnel indépendant qui agit comme un intermédiaire entre les assurés et les compagnies d'assurance. Sa principale mission est de vous aider à trouver la couverture la plus adaptée à vos besoins spécifiques.
Courtier en assurance
Le courtier analyse en détail votre situation personnelle, familiale ou professionnelle. Il identifie les risques auxquels vous êtes exposé et évalue vos besoins en matière d'assurance. Ensuite, il explore le marché de l'assurance pour trouver les meilleures options parmi les produits proposés par différentes compagnies. L'avantage majeur de travailler avec un courtier en assurance réside dans son impartialité. Contrairement aux agents d'assurance qui représentent généralement une seule compagnie, le courtier travaille pour vous, en recherchant la meilleure solution sans être lié à un assureur en particulier. Son objectif premier est de vous offrir une couverture optimale au meilleur prix.
Prêt immobilier
Courtier en crédit immobilier, nous vous apportons notre expertise financière pour obtenir le meilleur taux pour votre prêt immobilier. Partout en France, comme dans le Var ou près de Toulon, l'immobilier est le principal poste de dépense des ménages. En vous faisant accompagner par un conseiller financier pour trouver le bon prêt afin de décrocher le meilleur financement possible pour faire aboutir votre projet immobilier avec le meilleur taux pour votre crédit et des conditions sur-mesure négocier pour vous. De plus, une attention particulière est accordée à l’assurance de prêt de votre crédit. En effet, nous sommes là pour vous garantir la meilleure couverture à un taux le plus réduit possible. Si vous vous faites accompagner, vous mettez toutes les chances de votre côté afin de maîtriser le coût global de votre achat immobilier.
L'assurance emprunteur
Avant de vous proposer un prêt immobilier, la banque peut demander que vous souscriviez une assurance emprunteur, dont elle détermine les exigences minimales en termes de couverture, telles que le décès et l'invalidité. Ensuite, la banque évalue le coût de cette assurance pour votre prêt à venir. Cependant, vous avez également la possibilité de consulter un courtier en assurance pour réaliser des économies sur cette assurance. Dorénavant, vous pouvez librement changer d'assurance emprunteur et faire des économies.
Prévoyance & retraite
Pour préparer au mieux sa retraite, il est nécessaire de faire le point rapidement avec un gestionnaire de patrimoine et de mettre en place les bonnes solutions le plus tôt possible. Donc, afin d'anticiper et de préparer au mieux votre retraite, différentes solutions de placements immobiliers ou financiers existent.
Plan d'épargne retraite
Un bilan patrimonial nous permet de vous aider à améliorer vos revenus à la retraite. Donc l'objectif du conseil en gestion de patrimoine est de mettre en place la solution adaptée à la constitution d'un complément de revenu au jour de l'ouverture de vos droits (Revenus locatif, Plan d’Epargne Retraite, Madelin, PERCO, Complémentaire retraite, Article 83 …).
Assurance prévoyance
L’assurance prévoyance permet également de garantir un revenu en cas d’accident ou de maladie et de couvrir les frais généraux. De plus, il est nécessaire de sélectionner une bonne assurance emprunteur, une complémentaire santé évolutive qui vous accompagnera en fonction des besoins de votre famille. Pour finir, une assurance auto adaptée et une multirisque habitation garantissant une bonne protection du logement familial.
